توقعات التدفق النقدي لـ 13 أسبوعاً للشركات الناشئة
الربح رأي، أما النقد فحقيقة. توضح توقعات التدفق النقدي المتجددة لـ 13 أسبوعاً، أسبوعاً بأسبوع، ما سيدخل وما يجب أن يخرج ومتى سيحدث العجز، في وقت يسمح بالتصرف. تبنيها OmniScope360 وتحدّثها للشركات الناشئة في عُمان والخليج وسيدني.
ما الذي تغطيه التوقعات
- مقبوضات العملاء بحسب تواريخ الفواتير وطريقة دفع عملائك الفعلية
- مدفوعات الموردين والرواتب والإيجار والقروض
- النقد الضريبي: ضريبة القيمة المضافة في عُمان، وBAS وPAYG والتقاعد (Super) في أستراليا
- المصروفات الرأسمالية ومسحوبات الملاك والتمويل المخطط
- حد أدنى للنقد مع تنبيه عندما تنخفض التوقعات عنه
كيف تُستخدم
- تقرير أي مورد تدفع له أولاً وأي عميل تلاحقه
- توقيت المشتريات والتوظيف وطلبات المخزون بحسب النقد لا بالأمل
- اختبار سيناريو (مشروع متأخر أو عميل مفقود أو فرع جديد) قبل الالتزام
- إثبات أن النقد تحت السيطرة أمام البنك أو المستثمر
كيف نبنيها
نبدأ من رصيدك البنكي وتقارير الذمم، ونتفق معك على الافتراضات، ثم نعيد بناء التوقعات أسبوعياً أو شهرياً. تصلك خلاصة قصيرة بأهم ثلاثة تغيّرات منذ المرة السابقة وما نوصي به.
كيف تبدأ
احجز مكالمة تعريفية مجانية وأحضر كشوف آخر ثلاثة أشهر وقوائم الذمم المدينة والدائنة. سنخبرك بما ستُظهره أول توقعات.
الأسئلة الشائعة
ثلاثة عشر أسبوعاً هي ربع سنة. فترة تكفي لرؤية المشكلات قبل وقوعها، وقصيرة بما يكفي للتوقع بفواتير وتواريخ دفع حقيقية بدل التخمين.
هل توقعات التدفق النقدي هي الميزانية التقديرية؟لا. الميزانية خطة للربح خلال سنة، أما توقعات النقد فتتبع الحركات البنكية الفعلية أسبوعاً بأسبوع، بما فيها فروق التوقيت بين الفوترة والدفع.
ما البرامج التي تستخدمونها؟نعمل على Excel أو Google Sheets ونربطها ببرنامج المحاسبة، مثل Xero أو MYOB أو QuickBooks، للأرقام الفعلية.
تريد تطبيق هذا في شركتك الناشئة؟
احجز مكالمة تعريفية مجانية. نراجع أرقامك ونتفق على ما يجب إصلاحه أولاً، دون تكلفة ودون التزام.
كتبه أكرم الكرار، CPA، من العمل الذي نقوم به للشركات الناشئة كل أسبوع.